Son dönemde kredi kartlarıyla altın alıp ardından nakit paraya çevirme eğiliminin artması, bankaları harekete geçirdi. Hukuk uzmanları, kredi kartıyla altın alıp borcunu ödemeyen kişilerin "kasten dolandırıcılık" suçlamasıyla karşı karşıya kalabileceğini belirtiyor. Bankalar da bu tür şüpheli işlemleri yapan müşterilerini yakın takibe alarak, bazıları hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor.

Kullanıcılara gönderilen mesajlarda ise net bir uyarı yer alıyor: "Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir."

Kuyumcular da Denetim Altında: Lisans İptali Tehdidi

Sadece bireysel kullanıcılar değil, bu nakit dönüşüm zincirinde aracılık eden kuyumcular da Gelir İdaresi Başkanlığı'nın (GİB) sıkı denetimi altında. GİB, kredi kartı üzerinden yapılan 'nakit dönüşüm zinciri'ne aracılık eden ve vergi usulüne aykırı işlem yapan kuyumculara karşı para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi ciddi yaptırımlar uygulayabilecek. Hatta bazı kuyumculara, lisans iptali tehdidini içeren resmi tebligatların gönderildiği de bildiriliyor.

Risk Analiz Sistemleri Devrede: Otomatik Takip

Bankaların ve devlet kurumlarının geliştirdiği yeni risk analiz sistemleri, bu tür usulsüz işlemlerin tespitinde büyük rol oynuyor. Özellikle 500 bin TL ve üzeri kredi kartıyla yapılan altın alım işlemleri otomatik olarak tespit ediliyor. Bu tür harcamaların ardından kısa süre içinde hem kullanıcı hem de ilgili işletme hakkında denetim süreci başlatılıyor.

Uzmanlar, kredi kartıyla altın alıp aynı gün içinde satmanın sadece bir borç riski değil, aynı zamanda cezai sorumluluk doğurabileceği konusunda sert bir dille uyarıyor. Yasal süreçlerle karşılaşmamak ve mağdur olmamak adına, vatandaşların bu tür finansal işlemlerde son derece dikkatli olmaları gerektiği vurgulanıyor.